#Desayuno profesional ¿Por qué es imprescindible actualmente un Financial Planner?

Esta mañana se ha celebrado el encuentro organizado por Optima Financial Planner y myolé red social.
Frente a la incertidumbre económica actual… ¿Planificamos o seguimos improvisando?
El motivo del desayuno profesional era juntar en un entorno adecuado, a profesionales, empresas, emprendedores… todos ellos con algo en común, todo el mundo tiene familia. Y la seguridad y tranquilidad tanto en lo negocios como con la familia es algo que a todos nos importa.

Ha comenzado con una introducción del CEO de myolé 
#myoleredsocial www.myole.es David Jimenez, que ha dado paso a D.Juan Álvarez Financial Planner de Optima FP, que ha despejado dudas sobre una figura hasta ahora algo desconocida en España como es un Financial Planner, pero con mucha presencia en los países anglosajones.


La improvisación algo tan español, desde el lejano 2007 y el efecto Lehman Bros, no es muy aconsejable, nos esta costando asimilar la nueva coyuntura.Demasiado cambios, incertidumbre,perdida de confianza en las entidades financieras y un afán recaudatorio sorprendente. Estas variables y otras más, nos hacen replantearnos nuestro futuro para conseguir una tranquilidad futura. Eso sólo es posible si conocemos nuestros recursos, si conocemos la información necesaria para sacar provecho de nuestro patrimonio, cómo planificar nuestra sucesión, con que ventajas fiscales contamos etc… Ante esto todos necesitamos un plan a medida adaptado a las necesidades reales a nuestras circunstancias.

Los temas que se han tratado y las dudas despejadas han sido entre otros.
Cómo podemos detectar nuestras necesidades profesionales y familiares a corto, medio y largo plazo.
Comprender el entorno socio – económico de nuestro país.
Ver ejemplos concretos que nos afectan o nos pueden afectar en nuestra vida, resolver dudas y presentar soluciones.
Descubrir los beneficios y el alcance para cualquier persona, que ofrece un Plan Financiero Integral y Personalizado , siempre pensando en nuestra tranquilidad futura.

Desayuno Networking

¿Cómo ha evolucionado en este sentido España?
En los últimos 3 años la imagen de las entidades financieras se ha visto altamente afectada de manera negativa.
El 94´5% de los ciudadanos considera a estas entidades bastante o muy culpable de la situación actual.
Sólo el 18% tiene confianza plena en estas entidades.
Situación en cifras.
En los últimos tiempos se han subido impuestos en más de 30 ocasiones.
Aumento general de la presión fiscal.
Bajada de las tasas de ahorro un 39% de los españoles no ahorra nada.
Futuro incierto de las pensiones, de la bolsa de la seguridad social desde 2011 se ha sacado un 36%. 
Un 80´1% de los pensionistas han perdido poder adquisitivo.
Un 48% de la población tiene plan de pensiones.
Todo esto se resuelve con un cambio de mentalidad, que ya se está produciendo, sobre una necesidad de planificar nuestro futuro.
Como dato, destacamos que más de la mitad de los usuarios de un Financial Planner tienen entre 40 y 60 años.
El tipo de usuario es muy diverso:
70% hombres y un 30% mujeres (aunque esta tendencia está cambiando)
76% pymes
12% asalariados
11% autónomos
1% ya jubilados
Si hablamos de rango patrimonial el abanico es muy amplio desde un patrimonio menor a 100.000€ hasta 1 millón de euros en adelante.
La Planificación Financiera está creciendo exponencialmente en los últimos tiempos.
¿Planificas o improvisas?

*datos- Optima FP

#elcanaldelacomunicacion






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